Риск или консерватизм?
Что выбрать при составлении своего инвестиционного портфеля?
Вы уже знаете, что КАЖДЫЙ инвестор должен составлять свой инвестиционный портфель.
Инвестиционный портфель инвестора в большинстве случаев состоит из двух частей: консервативной (умеренной) и рисковой (агрессивной). Консервативная обеспечивает сохранность капитала, а рисковая - приносит доход. Для разных людей будет неодинаковое распределение портфеля между консервативными и рисковыми инструментами.
1. Агрессивный портфель. Он ориентирован на как можно более быстрое получение максимальной прибыли, и, как следствие, имеет место высокая вероятность потерь. Безопасность средств в этом случае минимальна, никто ее вам не гарантирует, но в планах инвестора сделать ставку на то, что он сможет в короткие сроки приумножить капитал, тем самым обеспечится и его сохранность.
Этим вариантом пользуются опытные bydtcnjhs, хорошо разбирающиеся в данном направлении, потому как ситуации бывают разными, и нужно уметь грамотно и оперативно на них реагировать. Новичков подобные внештатные ситуации могут погубить.
2. Консервативный портфель. Данный вариант предполагает стабильную и долгосрочную позицию инвестиций, при расчете прибыли получаются довольно скромные суммы, но плюс в том, что риск снижается во много раз. Первоначальные средства такого портфеля удерживаются и постепенно приумножаются.
В принципе реально сочетать оба вида, можно выбрать не только агрессивные, но и консервативные ПАММ-счета. Кроме того, нужно учесть какое количество счетов вам необходимо.
Стоит рассмотреть и подумать, какой процент «агрессивности» должен иметь ваш портфель ПАММ-счетов. Если в ваших планах развивать события по его самому благополучному сценарию, и все возможные убытки сводить к минимуму, то из десяти счетов выбирайте только 2-3 агрессивных, не больше, к тому же сумма вложений в эти счета не должна превышать 10% от общей суммы всех вложений.
При выборе доли рисковых активов в портфеле важно учитывать следующие факторы:
1. Финансовые цели инвестора.
Что вы хотите получить? Какие у вас цели и какая общая сумма денег вам необходима для их достижения?
Чем больше список целей и чем больше общая сумма достижения их, тем больше должна быть доля рисковых инвестиций. Если у вас осталось мало нереализованных финансовых целей, или оставшиеся цели можно реализовать с относительно небольшим капиталом, то нет смысла рисковать...
2. Сроки достижения целей. Чем меньше срок реализации целей, тем больше риска должен взять на себя инвестор. Если вам надо 5-10% доходности в месяц, то вам подойдут спокойные конвервативные счета, а если 20% и более - то это
агрессивные счета (и более высоким риском).
3. Финансовое образование инвестора. Чем оно лучше, тем большим риском инвестор может управлять. Повышайте знания в сфере инвестиций и работы финансовых инструментов. Не инвестируйте в то, чего вы не понимаете.
4. Отношение к риску. Чем выше отношение к риску, тем большая часть портфеля может быть вложена в рисковые инструменты. Вы уже задавали себе вопрос, какой процент потерь капитала вы способны пережить (потерять). Подумайте над этим еще раз.
5. Возраст инвестора. Чем больше возраст, тем консервативнее должен быть портфель. Этот фактор тесно связан с пунктом 2. С возрастом остается все меньше времени на реализацию целей. А значит случайное колебание вниз может вообще поставить крест на ваших мечтах.
6. Размер капитала. Чем больше капитал, тем меньше доля рисковых инструментов в нем. Во-первых, большими деньгами рисковать хочется меньше. Есть и логическое объяснение. Крупный капитал приносит существенный доход даже с консервативных инструментов, а возможные убытки от рисковых инвестиций в мелком капитале приводят к незначительным потерям в деньгах.
| 